Politikai bejelentés! Visszaadják sokak adóját

Közeledik a személyijövedelemadó-bevallás május 20-i határideje, a NAV pedig idén is elkészítette a bevallástervezeteket, melyeket az eSZJA portálon érhetnek el az adózók.

Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) közleményben figyelmeztet: bár az adóvisszatérítéshez szükséges nyilatkozat kevesebb mint egy perc alatt kitölthető, évente mégis több milliárd forint marad az államnál.

A nyugdíj- és egészségpénztári tagok 2023-ban 4 milliárd forinttal több visszatérítést kaptak, mint egy évvel korábban. Aki többféle pénztári tagsággal rendelkezik – például nyugdíjpénztár, egészségpénztár, nyugdíjbiztosítás –, akár 280 ezer forintot is visszaigényelhet, de csak egyetlen számlát lehet megjelölni. Ehhez elengedhetetlen a megfelelő nyilatkozat megtétele.

A visszatérítések felhasználása is változott: idén először a nyugdíjpénztári megtakarításokat lakhatási célra és jelzáloghitel-törlesztésre is fel lehet használni a tavaly szeptemberi egyenleg erejéig. Az ÖPOSZ elnöke, Mohr Lajos hangsúlyozza: érdemes ezeket a kivont összegeket később visszapótolni a nyugdíjbiztonság érdekében.

A számok is megerősítik a növekvő érdeklődést: 2024-ben 222 milliárd forintnyi befizetés érkezett a pénztárakhoz, amit 34,8 milliárd forint adóvisszatérítés egészített ki. Mégis sokan kihagyják a nyilatkozatot – több milliárd forintnyi jogos visszatérítést nem igényelnek meg – mondta Kravalik Gábor főtitkár.

A tapasztalatok szerint az adózók inkább rövid távon felhasználható egészségpénztári visszatérítéseket választják, holott hosszabb távon a nyugdíjcélú megtakarítások biztosítanak stabilabb anyagi hátteret.